42AI הישראלית יוצאת מסטלס עם 62.5 מיליון דולר ומודל שלטענתה מנבא התנהגות אנושית

הסטארט-אפ הישראלי 42AI יצא ממצב סטלס עם גיוס seed של 62.5 מיליון דולר. החברה מפתחת מה שהיא מכנה "מודל עולם התנהגותי" (behavioral world model), מערכת שלטענתה יכולה לחזות מה אדם יעשה גם במצב שלא נתקל בו קודם. בשלב הראשון המערכת פועלת בברוקרים פיננסיים, ושם היא אמורה לחזות איך סוחרים בודדים יגיבו לתנאי שוק תנודתיים.

הסכום גבוה מאוד לסבב seed. עם זאת, הטענה המרכזית, שמודל יכול לנבא התנהגות אנושית, נשענת בינתיים על נתונים שהחברה עצמה מסרה.

איך זה אמור לעבוד

"התנהגות אינה דטרמיניסטית, היא תמיד הסתברותית", אמר המנכ"ל והמייסד-השותף עמית גל-אור ל-TechCrunch. לטענתו, לאנשים יש נטיות פסיכולוגיות בסיסיות שממשיכות להשפיע על ההחלטות שלהם גם כשהנסיבות משתנות. "בעוד שבוע אתה אולי אדם אחר, אבל הנטיות שלך תמיד יתבטאו בתחומים מסוימים לפי הסתברות או התפלגות", הוסיף ה-CTO והמייסד-השותף אהוד עזרא.

לפי החברה, המודל לא מסתפק בהמשכת דפוסים מפעולות עבר. הוא מנסה לזהות את המניעים הפנימיים של האדם, ולשם כך בוחן איך הוא מגיב לאירועים שנראים לא קשורים זה לזה. אצל סוחר אלה יכולים להיות תהליכי KYC (אימות זהות לקוח), קליטה, שיחות תמיכה, העברות כספים ומסחר במניות. "אנחנו מסתכלים על הסנטימנט, על הקול, על כמה פעמים הם מתקשרים", הסביר עזרא. "במודל עולם, כל אדם הוא העולם".

את התצפיות האלה החברה ממירה לייצוגים מתמטיים של תכונות אישיות, ומזינה אותם למודל מבוסס transformer. המודל מחזיר הסתברויות להחלטות שונות בנסיבות שונות. מודל שפה נפרד מנסח הסברים לתחזיות. לדברי עזרא, המודל מאומן לשמר את הנטיות הבסיסיות של האדם, כך שאם מישהו שנמנע בדרך כלל מסיכון מתואר פתאום כמי שמחפש סיכון, "המטרה מפוספסת".

שלוש שנות פיתוח ו-30 מיליון בני אדם

החברה עבדה על הגישה שלוש שנים. היא שילבה מחקר פסיכולוגי עם מדעי המוח וגנטיקה, ונעזרה במומחים לפסיכולוגיה ולפוסט-טראומה ובפרופ' דן שכטמן, זוכה פרס נובל לכימיה לשנת 2011. לדברי גל-אור, הצוות חקר תחילה אלפי אנשים באמצעות הערכות פסיכולוגיות ותרחישים התנהגותיים. אחר כך נוספו מאגרי נתונים ממשלתיים ומביובנקים שמכסים יותר מ-2 מיליון איש. כיום נתוני הלקוחות מכסים כמעט 30 מיליון איש.

גל-אור מדגיש שהמערכת לא צריכה מידע מזהה אישי: "המודל אף פעם לא יודע מי האדם". אבל לפי TechCrunch, נראה שהחברה עדיין בונה פרופילים התנהגותיים אישיים מתוך פעילות לקוח מקושרת. ככל הנראה כאן תתעורר בהמשך שאלת הפרטיות, גם בלי שם או מספר זהות.

המספרים, והאותיות הקטנות

42AI טוענת לדיוק של 98% בחיזוי מסחר. גל-אור הבהיר שהמספר מודד אם תזרימי המסחר נופלים בטווח החזוי, ולא אם כל עסקה נחזתה נכון. מדד מחמיר יותר הוא ציון F1, שמודד את האיזון בין תחזיות נכונות לבין התרעות שווא ומקרים שהוחמצו. לדבריו המודל משיג באופן עקבי ציון F1 של 0.8 עד 0.85 בחיזוי כיוון המסחר והיקפו.

המייסדים עצמם מודים במגבלות. "יש תקרה טבעית, כי אין לך גישה לכל מה שאדם חווה", אמר גל-אור. לדברי עזרא, הדיוק נפגע כשהמערכת מחמיצה הקשר מצבי, למשל סוחר שמשנה את החלטותיו בעקבות עצה מחבר או מעמית.

לדברי גל-אור, החברה עובדת עם 10 ברוקרים גדולים שמשתמשים במערכת לניהול נזילות, דרישות בטחונות (margin) וגידור חשיפה. ההכנסות הן יותר מ"שבע ספרות", אך הוא סירב לפרט. הלקוחות משלמים דמי שימוש קבועים או אחוז מהערך שהפלטפורמה מייצרת להם. לטענתו, ברוקר אחד הפיק כ-30 מיליון דולר בערך נוסף בזכות גידור דינמי.

למה זה חשוב

המשקיעים הימרו בגדול על הרעיון שאפשר למדל נטיות אנושיות ולא רק התנהגות עבר. אם הגישה תעבוד, ככל הנראה היא תתאים לתחומים רבים מעבר למסחר. אבל בשלב זה כל נתוני הביצועים, מה-98% ועד 30 מיליון הדולר, מגיעים מהחברה עצמה, ולא ידוע על בדיקה חיצונית שלהם. המבחן האמיתי יהיה אם הלקוחות ימשיכו לשלם כשהשווקים ישתנו.